Giriş
Kıymetli meslek paydaşlarımız. Bildiğiniz üzere SAB olarak meslektaşlarımızdan dijitalleşme önerilerini almak için bir anket düzenlemiştik. Anket 10 – 15 Ağustos tarihleri arasında askıda tutulmuş ve 15 Ağustos sonrası katılımcılar değerlendirilmeye alınmamıştır.
Anketimize 20 bin Acenteden sadece 218 meslektaşımız katılım sağlamıştır. Katılımcılardan topladığımız veriler daha çok öneri alma maksatlı olduğundan katılımcının birden fazla seçenek işaretleyebilecekleri bilgisi paylaşılmıştı.
Anketle toplanan bulguları kurumsal bir çerçevede şöyle özetlenebilir.
Günlük iş yükünde, fiyat araştırmasının ağırlık kazandığı, ardından teklif oluşturma ve müşteriyle iletişimin geldiği görülmektedir.
İş akışında, kayba yol açan başlıca etmenlerin sistem performansı ve tekrar iletişim gerekliliği olduğu belirlenmiştir. Hızlandırma beklentileri içinde özet formatta teklif iletimi ve çapraz satışın poliçeye dönüşümü öne çıkmaktadır.
Otomasyon talebinin, teklif-fiyat karşılaştırma, teklif özetleri ve veri aktarımı etrafında yoğunlaştığı raporlanmaktadır. Yapay zekâ kabiliyetlerinde doğru ürün önerme ve süreç yönetimi beklentisi dikkat çekmektedir.
Dijital sistem kullanımında, kısmi memnuniyet veren programların ve Acenteliğin manuel yürütme oranlarının anlamlı düzeyde olduğu anlaşılmaktadır.
İnternette reklam kullanımının, azınlıkta kaldığı anlaşılmıştır.
Ankete katılan meslektaşlarımızın %92 ‘si SAB Dijital Acente Komisyonunun Ar-Ge çalışmalarının hızlandırılmasını, Acenteler için fayda üretecek sistemin bir an önce hayata geçirilmesi ve bu sistemden faydalanma arzusunun yüksek olduğu tespit edilmiştir.
SAB’a güvenleri için katılan tüm meslektaşlarımıza teşekkür ederiz.
SAB YÖNETİM KURULU
Anketimizin başlıklar altında grafikleri ve detaylı raporları aşağıdadır.
En Çok Zaman Alan İşler
Günlük zaman dağılımında fiyat araştırmasının başı çektiği, teklif oluşturma ve müşteriyle iletişimin bunu izlediği saptanmıştır. Katılımcı görüşlerinde, teklif geçerlilik sürelerinin kısa olması nedeniyle aynı çalışmaların tekrarlanmak zorunda kaldığı belirtilmiştir. Kanal bazında farklı fiyat uygulamaları ve onay aşamasında yaşanan otorizasyon süreçleri nedeniyle ek iş yükü oluştuğu ifade edilmiştir. Erişim ve güvenlik tarafında, sık oturum yenilemeleri ile statik IP zorunluluğunun akışı kesintiye uğrattığı bildirilmiştir. Bu tablo, fiyatlama altyapısı ve teklif yönetiminin merkezi, tutarlı ve kesintisiz çalışacak şekilde ele alınması gerektiğine işaret etmektedir.
- Fiyat araştırma — 198/218 (%91)
- Teklif oluşturma — 116/218 (%53)
- Müşteriyle iletişim (bilgilendirme, belge talebi vb.) — 76/218 (%35)
Akışta Kaybettiren Noktalar
Zaman kaybının temelinde sistem performansı ve yeniden iletişim gereksinimi olduğu görülmektedir. Katılımcılar, yavaş veya sorunlu çalışan ekranların işlem sürelerini uzattığını, müşteriyle tekrarlanan temasın ise karar ve onay süreçlerini geciktirdiğini belirtmiştir. Eksik veya hatalı bilgi kaynaklı düzeltme ihtiyacının da önemli bir pay aldığı raporlanmıştır. Açık uçlu geribildirimlerde, statik IP kısıtı, sık doğrulama adımları ve şirket onaylarının uzaması gibi faktörlerin akışta kesinti yarattığı ifade edilmiştir. Bulgular, bilgi kalitesinin artırılması ve sistem yanıt sürelerinin iyileştirilmesi ile anlamlı kazanım elde edilebileceğini göstermektedir.
- Kullanılan sistemlerin yavaş veya sorunlu çalışması — 132/218 (%61)
- Müşteriyle tekrar tekrar iletişime geçme zorunluluğu — 128/218 (%59)
- Eksik veya hatalı bilgi nedeniyle düzeltme yapma — 72/218 (%33)
Hızlandırılmak İstenen Süreçler
Hızlandırma talebinin merkezinde, müşteriye iletilen tekliflerin özet formatta sunulması yer almaktadır. Çapraz satış tekliflerinin poliçeye dönüşmesine destek verecek adımların da öne çıktığı görülmektedir. Poliçe onay ve basım aşamalarının kısalması yönünde belirgin bir beklenti bulunmaktadır. Müşteri bilgilendirme ve tahsilat adımlarında da iyileştirme ihtiyacı raporlanmakta, ancak ilk üç önceliğin teklifin sadeleştirilmesi, dönüşümün artırılması ve onay süreçlerinin hızlanması olduğu anlaşılmaktadır.
- Müşteriye iletilen tekliflerin "özet" formatta olması — 136/218 (%62)
- Çapraz satış tekliflerinin poliçeye dönüştürülmesi — 114/218 (%52)
- Poliçe onay ve basım işlemlerini hızlandırma — 108/218 (%50)
Otomatikleştirilmek İstenen İşler
Otomasyon beklentisi teklif oluşturma ve fiyat karşılaştırma alanında yoğunlaşmaktadır. Teklif özetlerinin standart ve otomatik iletimi ikinci bir odak olarak belirlenmiştir. Müşteri verilerinin sisteme hızlı ve hatasız aktarımı da kritik bir ihtiyaç olarak öne çıkmaktadır. Yenileme bildirimleri ve çapraz satış önerilerinin üretimi ilave alanlar olarak raporlanmakta, ancak ilk üç gereksinim netleşmiş durumdadır.
- Teklif oluşturma ve fiyat karşılaştırma — 168/218 (%77)
- teklif özetlerinin iletilmesi — 168/218 (%77)
- Müşteri verilerini sisteme aktarma — 120/218 (%55)
SAB Ar-Ge’den Faydalanma İlgisi
SAB’ın yürüttüğü yapay zekâ Ar-Ge çalışmalarından faydalanma isteği çoğunlukta ifade edilmiştir. Bu ilgi, teklif süreçlerinin hızlandırılması ve doğru ürünün doğru zamanda önerilmesi beklentileri ile uyumludur. Çapraz satışın analiz ve yönetiminde yapay zekâ desteğine yönelik talep de dikkat çekmektedir. Paydaşlık ve pilot uygulamalar üzerinden somut kazanımların gösterilmesi halinde benimsenmenin artabileceği öngörülmektedir.
Evet: 200/218 (%92), Hayır: 18/218 (%8)
Dijital Sistem Kullanımı
Teklif, müşteri ve poliçe süreçlerinde dijital sistem kullanımının yaygın olduğu, ancak eksiklerin hissedildiği anlaşılmaktadır. Anlamlı bir kesimin süreçleri manuel yürüttüğü görülmektedir. Sistemi yeterli bulanların oranının azınlıkta kalması, iyileştirme alanlarına işaret etmektedir. Bu durum, otomasyon ve entegrasyon yatırımlarının verimlilik etkisini güçlendirecek bir zemin sunmaktadır.
Evet, kullanıyorum ama eksikleri var: 112/218 (%51), Hayır, manuel olarak yönetiyorum: 82/218 (%38), Evet, kullanıyorum ve yeterli buluyorum: 24/218 (%11)
İnternette Reklam
İnternette reklam verenler azınlıkta kalmıştır. Reklam verenler içinde Meta kanallarının baskın olduğu, Google Ads ve Youtube’un daha sınırlı kaldığı görülmektedir. İçerik türlerinde görsel, metin ve video seçeneklerinin birlikte kullanıldığı raporlanmıştır. Amaç tarafında hem ürün tanıtımı hem de sigorta bilincine yönelik içeriklerin, aynı anda yürütülen faaliyetler biçiminde tercih edildiği anlaşılmaktadır.
Hayır: 160/218 (%73), Evet: 58/218 (%27), Meta (Instagram, Facebook): 54/58 (%93), Google Ads: 24/58 (%41), Youtube: 4/58 (%7), Her ikisini de yapıyorum: 40/58 (%69), Ürün veya hizmet tanıtımı yapıyorum: 18/58 (%31), Sigorta bilincini artırmaya yönelik tanıtımlar yapıyorum: 16/58 (%28), Görsel: 54/58 (%93), Metin: 44/58 (%76), Video: 38/58 (%66), Hepsi: 2/58 (%3)
İçgörüler
Günlük iş yükünde fiyat araştırmasının odakta olduğu, teklif oluşturma ve müşteriyle iletişimin bunu izlediği belirlenmiştir. Bu dağılım, rekabetçi fiyatın hızlı ve şeffaf karşılaştırma ile sunulmasının kritik olduğunu göstermektedir. Açık uçlu geribildirimlerde teklif geçerlilik sürelerinin kısa olması nedeniyle tekrar çalışma ihtiyacının oluştuğu ifade edilmiştir.
Zaman kaybında sistem performansı ve tekrarlı iletişim öne çıkmıştır. Yavaş ekranlar ve sık doğrulama adımları kesinti yarattığı için toplam işlem süresi uzamaktadır. Statik IP gibi erişim kısıtları ve onay süreçlerindeki beklemeler, akışın sürekliliğini sınırlayan başlıca unsurlar olarak dile getirilmiştir.
Hızlandırılmak istenen alanlarda özet tekliflerin tercih edilmesi, karar almayı basitleştiren bir yaklaşım olarak okunmaktadır. Çapraz satışın poliçeye dönüşümü ve onay-basım adımlarının kısalması, verimlilik etkisi yüksek müdahalelere işaret etmektedir. Otomasyon talebinin teklif, özet ileti ve veri aktarımı etrafında toplanması, ilk kazanımların bu eksende sağlanabileceğini göstermektedir.
Yapay zekâ beklentilerinde doğru zamanda doğru ürün önerisi ve çapraz satışın analitik yönetimi ön plana çıkmıştır. Dijital sistemler kullanılsa da eksiklerin hissedilmesi, otomasyon ve entegrasyonun derinleştirilmesi gerektiğini düşündürmektedir. İnternette reklam azınlıkta kalırken, SAB Ar-Ge’den faydalanma ilgisinin çoğunlukta olması, ortak çözümler için uygun bir zemin sunmaktadır.
Kapanış
Bulgular, verimlilik kazanımlarının teklif yönetimi, sistem performansı ve veri kalitesi ekseninde hızla elde edilebileceğini göstermektedir. Yapay zekâ ve otomasyon adımları, özet teklif ve veri aktarımı gibi somut alanlarda uygulanabilir görünmektedir. Dijital sistemlerin güçlendirilmesi ve ortak Ar-Ge ile desteklenmesi halinde dönüşümün hızlanacağı öngörülmektedir. İzleme ve sürekli iyileştirme yaklaşımıyla, iş akışlarında kalıcı iyileştirmeler sağlanabilecektir.
